손절 및 레버리지 관리 가이드

트레이딩에서 ‘계좌를 지키는 기술’

트레이딩 세계에는 한 가지 진리가 있습니다.

손실 관리가 곧 생존이다.

 

대부분의 초보자는 “어떻게 수익 내지?” 를 고민하지만
프로 트레이더는 “어떻게 손실을 제한하지?” 를 먼저 고민합니다.

레버리지(Leverage)는 수익을 키우는 도구이지만,
잘못 다루면 사고의 증폭 장치가 됩니다.

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왜 손절·레버리지가 중요한가?

관리 실패 시	결과
손절 없음	큰 손실 → 멘탈 붕괴 → 계좌 파산
레버리지 과다	작은 변동도 마진콜 위험
계획 없는 매매	감정적 손실 누적

📍 시장에서 오래 버티는 것 자체가 최고의 경쟁력입니다.

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손절(Stop Loss)의 본질

미리 정한 가격에 도달하면 ‘감정 없이’ 나오는 것

손절이 필요한 이유:

• 예측은 언제든 틀릴 수 있기 때문
• 한 번의 큰 손실이 계좌를 파괴하기 때문
• 감정 개입을 줄이는 확실한 규칙이기 때문

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✔ 손절 설정 방법 3가지

방식	설명	초보 난이도
기술적 분석 기반	지지/저항선, 이동평균, 추세선 기준	중
변동성 기반(ATR)	ATR × 계수 → 손절 거리 계산	중상
금액 기반	계좌의 일정 %를 손절 한도로	하

기술적 기준 + 금액 기준을 함께 적용하는 것이 최선

📌 예시

• 계좌 1,000만원
• 한 주문 손실 한도: 계좌의 1% = 10만원
  → 손절 가격부터 역산하여 포지션 크기 결정

단 3개의 기술적 지표만으로 매매하는 법

 

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레버리지 관리 핵심 원칙

레버리지를 크게 쓰는 건 내가 확신이 있기 때문이 아니라
대부분 욕심 때문입니다.

원칙	내용
1	포지션 크기 = 손절 금액을 기준으로 계산
2	레버리지 증가는 ‘익절 중’에만
3	손실 후 레버리지 확대 금지
4	하루 최대 손실 한도 설정

📌 레버리지는 수익보다 계좌 보존을 위해 관리하는 장치

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포지션 크기 계산 공식

손절 폭에 따라 거래 수량이 자동으로 조절되어야 합니다.

포지션 크기 = (계좌 X 허용위험%) / 손절 거리

예시👇

• 계좌: 10,000 USD
• 허용 위험: 1% = 100 USD
• 손절 폭: 5포인트

→ 포지션 크기 = 100 / 5 = 20틱(계약) 이내

➡️ 포지션 크기가 손절 금액에 맞춰 바뀌는 구조여야 안전합니다.

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손절 실행 심리 통제법

잘못된 행동	결과
“조금만 버티면 돌아올 거야”	손실 확대
손절가를 자꾸 뒤로 이동	계좌 붕괴
손절 후 충동 진입	복구 실패

👉 해결 방법

• OCO 주문(진입 시 손절 자동 설정)
• 손절가는 변경 금지(절대 원칙)
• 거래 후 의사 판단 금지(자동화)

🎯 손절은 선택이 아니라 시스템

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레버리지와 감정의 관계

레버리지가 높아질수록 감정이 집중된다 → 손절 실패 확률 ↑

  

레버리지 수준	감정 상태	매매 결과
낮음	평온 → 계획 유지	승률 ↑
높음	불안 → 충동매매	손실 ↑

👊 감정 관리 자체가 리스크 관리

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시장 조건별 손절 전략

시장 상태	전략
추세장	추세선·20MA 이탈 기준
횡보장	좁은 손절 & 짧은 목표가
지표 발표	진입 최소화 or 포지션 축소

📌 리스크는 예측이 아니라 대응으로 줄인다

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실전 적용 5단계 템플릿

단계	체크포인트
① 진입 전	손절가·목표가 설정
② 진입	즉시 자동 손절 설정
③ 추세 유지	손절가 이동 금지
④ 목표 근접 시	부분 청산 고려
⑤ 종료	매매 일지 작성

 

2025 주요 경제지표 발표 캘린더 & 투자 대비 가이드

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생존이 최고의 전략

핵심 항목	요약
손절	감정 배제, 자동화
레버리지	포지션 크기 = 손절폭 기준
멘탈 관리	계좌 보호가 우선
기록	꾸준한 개선이 실력

🔑 결론:
리스크 관리는 ‘손실이 아니라 성공의 조건’이다.

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