이동평균선 · RSI · MACD 완전 이해하기

 

주식 투자를 처음 시작하면 가장 많이 듣는 말이 있습니다.

“차트를 읽을 줄 알아야 한다!”

 

하지만 차트에 선이 너무 많고, RSI, MACD 같은 말은 외계어처럼 느껴지죠.
이 글에서는 기술적 분석 지표 중 가장 기초이자 핵심인 3가지만 잡아드릴게요:

• 이동평균선(MA)
• RSI
• MACD

이 3가지만 확실히 이해해도,
차트 해석 능력의 절반 이상은 갖춘 것과 같습니다!

 

---

기술적 분석이란?

기술적 분석(Technical Analysis)은

과거 가격과 거래량 데이터를 바탕으로
미래 가격 흐름을 예측하는 투자 방법

핵심 신념은 다음과 같습니다👇

• 가격에는 모든 정보가 반영되어 있다
• 추세는 지속되는 경향이 있다
• 상승/하락엔 반복되는 패턴이 있다

즉, 차트를 보며
지금이 오를 타이밍인가? 떨어질 타이밍인가?
판단하는 데 활용됩니다.

---

이동평균선(Moving Average)

가장 많이 쓰이는 지표입니다.
지정한 기간의 평균 가격을 부드러운 선으로 보여줍니다.

• 5일선: 단기 흐름
• 20일선: 중기 흐름
• 60일선: 추세 판단(대표 장기선)

핵심 해석 방법

신호	의미	투자자 행동
골든크로스	단기선 ↑ 장기선 돌파	상승 가능성 증가 → 매수 관심
데드크로스	단기선 ↓ 장기선 하락 이탈	하락 가능성 증가 → 리스크 관리

예시: 5일선이 20일선 위로 뚫으면 상승 초입 신호

또한,

• 이평선 배열이 위에서 아래로 5-20-60 정렬 → 강한 상승장
• 반대로 아래에서 위로 5-20-60 역배열 → 추세 하락

즉 이동평균선은
📍 추세 방향 + 매수 타이밍을 잡는 데 사용됩니다.

 

RSI 완전 정리 — 뜻, 창시자, 계산, 사용법, 주의사항, 예시

 

---

RSI(Relative Strength Index)

과매수/과매도 여부를 숫자로 알려주는 지표입니다.
주가의 상승 압력과 하락 압력을 비교해 0~100 수치로 표시합니다.

기준선

• 70 이상 → 과매수(고점 경고)
• 30 이하 → 과매도(저점 가능)

상황	해석	예시
RSI 80	단기 과열 → 조정 가능	단타 차익 실현 구간 가능
RSI 25	매도 과도 → 반등 기대	저점 매수 기회 포착

단, 강한 상승장에서는 RSI 80~90 계속 유지될 수 있음
RSI만 보고 무작정 매도 ❌

응용 사례

• RSI가 30 아래로 훅 떨어졌다가 다시 30 위로 회복할 때 → 반등 신호
• 이평선과 결합하면 정확도 상승

---

MACD(Moving Average Convergence Divergence)

조금 어려워 보이지만,

추세와 모멘텀을 한 번에 보여주는 최강 지표입니다.

구성 요소 3가지:

1. MACD 라인 (12-26 이평선 차이)
2. 시그널 라인 (MACD 9일 평균)
3. 히스토그램 (두 선의 차이)

핵심 해석 방법

신호	의미
MACD 라인이 시그널 라인 상향 돌파	추세 전환 → 매수 신호
MACD 라인이 시그널 라인 하향 돌파	추세 약화 → 매도 신호
히스토그램 증가	상승 모멘텀 강함
히스토그램 감소	상승 모멘텀 약화

RSI와 MACD 조합 시

• 둘 다 매수 신호 → 신뢰도 ↑
• 서로 다른 신호 → 보수적 대응

RSI + MACD 조합 전략

 

---

초보자 실전 활용 TIP

매매 기술	설명
반등 매수	RSI 30 부근에서 MACD 상향 전환 시
추세 추종	이평선 정배열 + MACD 상승
리스크 관리	MACD 데드크로스 ± 손절라인 지정

반드시 기억할 점

• 한 가지 지표만 믿고 매매 ❌
• 지표는 확률이지 정답이 아님
• 거래량과 함께 보는 게 안전

---

흔한 오해 vs 진실

오해	진실
골든크로스 = 무조건 상승	과거 신호라 늦을 수 있음
RSI 70 초과 → 무조건 매도	강세장에선 계속 유지 가능
MACD만 알면 충분	추세 + 모멘텀 + 거래량 함께 봐야

차트 신호는 참고 도구일 뿐
결국 시장의 맥을 읽는 게 중요합니다.

---

기술적 분석 + 기본적 분석 함께 활용

기술적 분석은 시점을 알려주고,
기본적 분석은 무엇을 살지 알려줍니다.

• 기술적 분석 : “언제?”
• 기본적 분석 : “왜?”

둘을 결합해야 승률과 수익률을 동시에 챙길 수 있어요!

---

요약 정리(완벽 암기 버전)

지표	중심 개념	신호	장점
이동평균선	추세 판단	골든/데드크로스	가장 기초적, 범용성 ↑
RSI	과매수·과매도	70/30 기준	반등 포인트 포착
MACD	모멘텀 변화	라인 교차·히스토그램	추세+모멘텀 동시 확인

---

기술적 분석의 목표는
남들보다 빠르게 흐름을 깨닫는 것!

오늘 알려드린 이평선, RSI, MACD만 제대로 적용해도 투자 효율이 크게 향상됩니다.

 

---

 

---