포지션 사이징 공식 완전 정리

 

계좌를 지키는 수량 계산법, 수익보다 먼저 배워야 할 핵심

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주식 트레이딩에서 수익을 좌우하는 것은 종목이 아니라 포지션 사이징입니다. 계좌를 지키는 수량 계산 공식, 1회 손실 제한 규칙, 초보가 가장 많이 망하는 사이징 실수까지 실전 기준으로 정리했습니다.

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1. 왜 포지션 사이징이 실력을 결정하는가

많은 초보 투자자들은 이렇게 생각합니다.

“좋은 종목만 고르면 된다.”
“타이밍이 전부다.”

 

하지만 실제로 장기간 살아남는 투자자들은
종목보다 ‘수량’을 먼저 계산합니다.

같은 종목, 같은 타이밍이라도

• 어떤 사람은 계좌가 버티고
• 어떤 사람은 한 번에 무너집니다.

차이는 단 하나, 포지션 사이징입니다.

 

📌 포지션 사이징이란
→ “이 매매에 얼마나 많은 돈을 걸 것인가”를 정하는 기술입니다.

 

이 기술이 없으면
아무리 손익비가 좋아도,
아무리 승률이 높아도
연속 손실 한 번에 계좌가 크게 훼손됩니다.

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2. 초보 계좌가 무너지는 진짜 이유

초보 계좌가 망하는 이유는 의외로 단순합니다.

❌ 종목을 몰라서
❌ 차트를 못 봐서

가 아니라,

❌ 한 번의 손실이 너무 크기 때문입니다.

초보의 전형적인 패턴

• 매수 금액: 계좌의 30~50%
• 손절폭: -8%
• 실제 계좌 손실: -4%~-5% (한 번에)

이런 손실이 3번만 연속되면
계좌는 이미 회복이 어려운 상태가 됩니다.

📌 **문제는 손절이 아니라 ‘손절의 크기’**입니다.

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3. 포지션 사이징의 핵심 개념 3가지

포지션 사이징은 복잡하지 않습니다.
아래 3가지만 이해하면 됩니다.

① 계좌 대비 ‘허용 손실률’

• 한 번의 매매에서 계좌의 몇 %까지 잃을 수 있는가
• 초보 권장: 0.5% ~ 1%

② 손절폭

• 진입가 대비 손절가까지의 거리
• 예: -3%, -5%, -8%

③ 수량(매수 금액)

• 위 두 가지로 자동 계산되는 결과값

👉 손실을 먼저 정하고, 수량은 나중에 결정합니다.

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4. 가장 안전한 기본 공식

아래 공식은 반드시 외워야 합니다.

매수 금액 = (계좌 금액 × 허용 손실률) ÷ 손절폭

공식 해석

• 계좌 금액: 총 자산
• 허용 손실률: 1회 매매에서 감당 가능한 손실
• 손절폭: % 기준

이 공식 하나로
‘얼마를 사야 하는지’가 자동으로 정해집니다.

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5. 손절폭에 따른 수량 계산 실전 예시

예시 1) 계좌 1,000만 원 / 허용 손실 1%

• 허용 손실 금액: 10만 원

손절폭 -5%일 때

• 매수 금액 = 10만 ÷ 0.05 = 200만 원

👉 이 매매가 실패해도
계좌 손실은 -1%에서 끝납니다.

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예시 2) 손절폭이 넓어질수록

• 손절폭 -10%
• 매수 금액 = 10만 ÷ 0.10 = 100만 원

📌 손절폭이 넓은 종목일수록
→ 비중은 자동으로 줄어야 정상입니다.

이 계산을 안 하면
→ “변동성 큰 종목에 큰 비중”이라는 최악의 조합이 됩니다.

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6. 매매 유형별 포지션 사이징 가이드

매매 유형	권장 허용 손실
단타	0.3% ~ 0.5%
눌림목/돌파	0.5% ~ 1%
스윙	1% ~ 1.5%
하락장	0.3% 이하
변동성 큰 종목	평소의 50%

📌 초보는 항상 최소값 기준으로 시작하세요.

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7. 분할매수와 포지션 사이징 결합법

분할매수는 포지션 사이징 위에서만 의미가 있습니다.

올바른 결합 구조

1. 전체 허용 손실 금액 먼저 계산
2. 전체 매수 금액 산출
3. 그 금액을 1·2·3차로 나눔

❗ 잘못된 방식

• “1차 30%, 2차 30%, 3차 40%”만 정하고
• 전체 리스크 계산을 안 하는 경우

📍분할매수 3단계 규칙: 평단·리스크·심리를 동시에 잡는 실전 매뉴얼

분할매수 3단계 규칙: 평단·리스크·심리를 동시에 잡는 실전 매뉴얼

 

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8. 절대 해서는 안 되는 사이징 실수 7가지

아래 중 2개 이상 해당되면
계좌는 시간문제입니다.

1. 확신이 들수록 비중을 늘린다
2. 손실을 만회하려고 수량을 키운다
3. 손절폭은 무시하고 금액만 본다
4. 연속 손실 후 복구 매매를 한다
5. 종목마다 사이징 기준이 다르다
6. 하락장에서 오히려 비중을 키운다
7. “이번만 예외”를 자주 만든다

📌 포지션 사이징에는 예외가 없습니다.

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9. 수량이 곧 리스크다

대부분의 투자자는
“얼마나 벌 수 있을까?”를 먼저 생각합니다.

하지만 오래 살아남는 투자자는
**“얼마까지 잃어도 괜찮을까?”**를 먼저 계산합니다.

✔ 손실을 통제하면
✔ 감정이 줄어들고
✔ 실력이 쌓일 시간이 생깁니다.

포지션 사이징은
계좌를 지키는 ‘안전벨트’입니다.

 

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