손익비(R/R) 2:1을 실전에 쓰는 법

 

승률보다 중요한 트레이딩 생존 공식

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주식 트레이딩에서 승률보다 중요한 것은 손익비(R/R)입니다. 손익비 2:1의 진짜 의미와 실전에 적용하는 계산법, 실패 사례, 초보가 반드시 지켜야 할 기준을 정리했습니다.

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1. 왜 승률보다 손익비가 중요한가

주식 초보들이 가장 많이 묻는 질문은 이것입니다.

“승률이 몇 %면 수익이 나나요?”

 

하지만 이 질문 자체가 잘못되었습니다.
트레이딩에서 수익을 결정하는 것은 승률 × 손익비 구조입니다.

예를 들어 보겠습니다.

• A 전략: 승률 70%, 손익비 0.7
• B 전략: 승률 40%, 손익비 2.5

많은 초보는 A 전략이 더 좋아 보입니다.
하지만 실제 결과는 정반대입니다.

 

📌 손익비가 낮으면, 아무리 많이 맞혀도 한 번의 손실로 무너집니다.

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2. 손익비(R/R)의 정확한 개념

손익비(Risk/Reward Ratio)는 단순합니다.

손익비 = 기대 수익 ÷ 감수 가능한 손실

예시

• 손절: -5%
• 목표 수익: +10%

→ 손익비 = 10 ÷ 5 = 2.0 (2:1)

중요한 점은 결과가 아니라 ‘계획’ 기준이라는 것입니다.
손익비는 매매가 끝난 뒤 계산하는 값이 아니라,
매수 전에 이미 정해져 있어야 하는 조건입니다.

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3. 손익비 2:1이 계좌를 살리는 이유

손익비 2:1은 단순한 숫자가 아닙니다.
이 비율이 의미하는 구조는 다음과 같습니다.

손익비 2:1의 힘

• 10번 중 4번만 성공해도 수익 가능
• 연속 손실 구간에서 회복이 빠름
• 감정 매매 확률 감소
• 손절에 대한 두려움 완화

📌 손익비 2:1이면 → **“틀려도 괜찮은 매매”**가 됩니다.

초보가 계좌를 오래 유지하려면,
**‘맞히는 능력’보다 ‘버티는 구조’**가 먼저입니다.

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4. 실전 손익비 계산 방법

초보가 손익비를 실전에 적용하지 못하는 이유는 계산이 막연하기 때문입니다.

① 손절 기준부터 정한다

• 지지선 이탈
• 전저점 이탈
• 변동성 기준(ATR)

👉 예: 손절폭 -4%

② 목표가를 “차트”로 정한다

• 전고점
• 박스 상단
• 저항선

👉 예: 목표가 +8%

③ 손익비 계산

• +8 ÷ 4 = 2.0

📌 이 계산이 매수 버튼보다 먼저 나와야 합니다.

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5. 손익비가 무너지는 대표적인 실수 6가지

아래 중 2개 이상 해당된다면 손익비 매매가 아닙니다.

1. 손절을 나중에 생각한다
2. 목표가는 막연히 “더 오르면”
3. 손절폭이 목표 수익보다 크다
4. 손절선을 계속 뒤로 미룬다
5. 분할매수 후 손익비 재계산 안 함
6. 감정적으로 익절을 당긴다

📌 손익비는 유지하지 않으면 의미가 없습니다.

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6. 매매 유형별 손익비 설정 가이드

매매 유형	권장 손익비
눌림목 매매	2.0 ~ 3.0
돌파 매매	2.5 ~ 4.0
박스권 매매	1.5 ~ 2.0
단타	1.2 ~ 1.8
스윙/중기	3.0 이상

❗ 초보는 2.0 이상만 매매한다고 정해도
불필요한 매매의 절반이 사라집니다.

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7. 손익비 + 분할매수 결합 전략

손익비는 분할매수와 결합될 때 가장 강력합니다.

결합 원칙

• 손절선은 “전체 기준”으로 하나
• 분할 진입 후에도 손익비 재계산
• 손익비 2:1이 깨지면 추가 매수 금지

📍 분할매수 3단계 규칙: 평단·리스크·심리를 동시에 잡는 실전 매뉴얼

분할매수 3단계 규칙: 평단·리스크·심리를 동시에 잡는 실전 매뉴얼

 

이 구조를 쓰면
→ 분할매수 = 물타기라는 오해에서 완전히 벗어날 수 있습니다.

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8. 손익비는 숫자가 아니라 구조다

손익비 2:1은 “수익을 많이 벌기 위한 공식”이 아닙니다.
계좌를 오래 살아남게 만드는 최소 조건입니다.

✔ 맞히지 않아도 되는 구조
✔ 손절을 두려워하지 않는 구조
✔ 감정 대신 숫자로 판단하는 구조

이 구조가 만들어지면,
그 다음에야 승률·기법·종목이 의미를 갖습니다.

 

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